Discutons de votre situation
La compréhension de votre réalité nous permet d’identifier vos objectifs et vos contraintes.Ensemble, travaillons pour définir les meilleures stratégies pour vos projets.
La planification financière globale et intégrée
Assurances
Nous nous assurons que vous bénéficiez de tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit, peu importe la complexité de votre situation.
Succession
En fonction de vos objectifs, nous réunirons les conditions optimales pour l’éventuelle transmission de votre patrimoine et nous serons là pour votre famille.
Finances
Nous accorderons une attention particulière à la manière dont vous administrez vos flux monétaires, vos actifs et vos passifs.
Placements
Nous établirons une stratégie de placement personnalisé en fonction de vos besoins spécifiques et de vos objectifs précis.
Aspects légaux
Nous veillerons aux implications de votre environnement juridique et prendrons en compte toute son incidence envers vos intérêts et votre patrimoine.
Fiscalité
Nous veillerons à minimiser les risques financiers des aléas de la vie et à prémunir votre famille face aux conséquences négatives de ceux-ci.
Retraite
Nous souhaitons que vous ayez la liberté de réaliser vos aspirations, vos projets de vie et que vous concrétisiez ce qui est important pour vous.
Les qualités de planifier et gérer vos finances personnelles
Investissements
Votre source d’opportunité
Faites fructifier vos actifs grâce à la planification financière globale et intégrée, un service stratégique dans la gestion de votre patrimoine. Cette pratique vous assure une sécurité financière pour vous et votre famille.
Planification
Un accompagnement rigoureux
Une bonne planification de vos finances permet de révéler des lacunes dans votre vie financière, d’identifier vos besoins et vos objectifs.
Expertise
Une vision partagée
Bénéficiez de la proximité établie entre votre conseiller et votre planificateur financier qui permet de vous proposer des recommandations adaptées à toutes les phases de votre vie.
Optimiser votre situation financière et votre patrimoine grâce à nos recommandations qui ont pour objectifs de :
minimiser les impacts fiscaux | choisir les meilleurs fournisseurs et produits en fonction de vos besoins | optimiser le rendement de votre portefeuille tout en s’assurant de contrôler la volatilité | protéger votre sécurité financière et celle de vos proches | vous aider à atteindre vos objectifs | sécuriser votre patrimoine
Votre situation.
Vos objectifs.
Vos ressources.
Réduire vos impôts
Choisir les meilleurs fournisseurs et produits en fonction du rapport qualité/prix
Gérer le rapport risque/rendement de vos placements
S’assurer de l’atteinte de vos objectifs
Sécuriser votre patrimoine
Protéger votre sécurité financière et celle de vos proches
La solution financière faite pour vous
Mariage
L’importance de faire un budget détaillé de mariage vous permet de sécuriser vos investissements.
Entrepreneuriat
Vous désirez vous lancer en affaires ? De grandes aspirations impliquent des réflexions importantes.
Maison
L’achat d’une propriété doit prévoir des dépenses supplémentaires au coût initial de la maison.
Héritage
Comprendre les impacts fiscaux d’un héritage facilite le processus des aspects administratifs.
Famille
Gérez vos dépenses familiales pour assurer votre avenir et celui de vos proches.
Retraite
Une planification financière pour bien vivre votre retraite et vous aider à conserver le même niveau de vie pour réaliser vos différents projets.
Éducation
Plusieurs solutions financières s’offrent à vous pour vous aider à étudier dans le domaine convoité.
Décès
Le décès d’un proche n’est jamais un moment facile. Comprendre les impacts financiers du décès d’un proche permet une meilleure planification de la succession.
« RAPer » ?
Le régime d’accession à la propriété, que l’on appelle plus souvent par son acronyme « RAP », est une mesure qui vise à vous aider à acheter votre première propriété. Bien que son objectif premier est de favoriser une telle acquisition, il peut s’agir d’une...
Le fractionnement du revenu de pension
Si vous êtes retraité, vous pouvez fractionner certains de vos revenus avec votre conjointe ou votre conjoint. Il s'agit d'une mesure fiscale qui vous permettra potentiellement de réduire la facture d'impôt de votre couple. Quel est l'avantage du fractionnement ? Le...
Salaire ? Dividende ? Une combinaison des deux ?
Si vous exploitez une entreprise sous la forme d'une société par actions, une « compagnie », vous avez en quelque sorte le contrôle de votre rémunération. Votre société peut vous rémunérer sous la forme d'un salaire ou vous pouvez plutôt opter pour le versement d'un...
Et si vous ne pouviez pas travailler ?
Vous ne le réalisez peut-être pas, mais l'une de vos principales richesses est votre capacité à gagner des revenus. Que vous soyez entrepreneur, travailleur autonome ou salarié, l'énergie et le temps que vous consacrez à votre travail constituent une ressource...
Changement de vie, nouvelle situation fiscale
Tout au long de votre vie, les choses changent et votre situation évolue. Même si chacun est libre de tracer sa propre trajectoire et de définir son destin, la plupart d'entre nous traverseront certaines étapes charnières. Entreprendre des études, commencer à...
Et si je n’ai pas de testament ?
En l'absence de testament, ce sont les dispositions du Code civil du Québec qui détermineront la façon dont votre succession sera transmise. À ce sujet, vous avez probablement déjà lu ou entendu des histoires épouvantables de successions sans testament qui ont...
Votre remboursement d’impôt vous donne-t-il l’impression d’avoir gagné à la loterie ?
Vous avez rempli vous-même vos déclarations de revenus ou vous avez confié cette tâche à un préparateur. Au terme du processus, vous aviez droit à un remboursement d'impôt de quelques centaines ou quelques milliers de dollars de la part des gouvernements. À tort ou à...
Résumé des mesures fiscales relatives à la COVID-19
La pandémie actuelle de la COVID-19 et les mesures mises en place pour ralentir sa propagation ont certes des incidences importantes sur nos vies. Tout le monde est invité à rester chez soi et à éviter les rassemblements. Les écoles, les services de garde et plusieurs...
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Cet article a été mis à jour le 20 janvier 2021. Mine de rien, le CELI existe depuis plus de 10 ans. Instauré en 2009, il est malgré tout encore mal compris et sous-utilisé. Pourtant, il s’agit d’un outil appréciable, autant pour les plus nantis que pour ceux qui ont...
Qu’est-ce que la planification financière ?
La planification financière est probablement la discipline du milieu financier la moins bien comprise. Souvent associée à tort à la gestion des placements ou à la vente de produit financier, la planification financière n’est probablement pas ce que vous avez en tête....